新加坡反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF)在2020年10月的一份聲明中表示，“失業(yè)率上升，遠(yuǎn)程交易增加，刺激計(jì)劃加速實(shí)施，這些都代表著犯罪分子可能在未來(lái)幾個(gè)月利用的弱點(diǎn)。經(jīng)濟(jì)不確定性導(dǎo)致各經(jīng)濟(jì)體現(xiàn)金流通增加，以及邊境關(guān)閉，都可能影響洗錢(qián)活動(dòng)?！盕ATF的結(jié)論是隨著疫情持續(xù)，金融行業(yè)將面臨長(zhǎng)期威脅。

在此大環(huán)境驅(qū)使下，新加坡銀行紛紛加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管，形成強(qiáng)勢(shì)的高壓監(jiān)管態(tài)勢(shì)，各大銀行利用各項(xiàng)技術(shù)加強(qiáng)了金融犯罪合規(guī)和預(yù)防，并由此衍生出一系列問(wèn)題。ERI作為業(yè)內(nèi)資深顧問(wèn)，遇到諸多客戶(hù)遭遇銀行監(jiān)管的案例。

銀行針對(duì)客戶(hù)公司的銀行賬戶(hù)的合規(guī)審查成為常態(tài)化的、大面積覆蓋的項(xiàng)目。很多公司輕則被銀行調(diào)查，銀行依據(jù)公司提供的資料自行評(píng)估判斷，是否可以保留賬戶(hù)；重則直接關(guān)閉銀行賬戶(hù)，且不得申訴或申訴無(wú)成功案例。一旦被銀行強(qiáng)制關(guān)閉賬戶(hù)即進(jìn)入新加坡本地銀行系統(tǒng)黑名單，賬戶(hù)簽字人也會(huì)收到牽連，再在新加坡開(kāi)戶(hù)將面臨更大困難，基本只能選擇在外資銀行開(kāi)戶(hù)，增加很多成本，且很難開(kāi)戶(hù)成功。受影響的客戶(hù)波及面很廣，其中不乏已經(jīng)在新加坡耕耘運(yùn)作數(shù)年甚至10年以上的公司，業(yè)務(wù)穩(wěn)定，資金較大，同樣被強(qiáng)制關(guān)閉賬戶(hù)，甚至有信用證的賬戶(hù)也被銀行強(qiáng)制關(guān)閉，業(yè)務(wù)直接中斷，損失慘重。